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投資者關(guān)系

辨別非法集資 從我做起

發(fā)布日期:2023-02-14瀏覽次數(shù):2719

一、非法集資活動有哪些常見種類和形式?

非法集資活動涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看,主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類,主要表現(xiàn)有以下幾種形式:(1)借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;(2)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;(3)通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;(4)通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;(5)以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;(6)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資;(7)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資;(8)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;(9)以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資;(10)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;(11)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;(12)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

二、非法集資的常見手段有哪些?

(1)承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

(2)編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號,經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩(wěn)定高額回報,欺騙社會公眾投資。

(3)以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃。

(4)利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

三、社會公眾識別和防范非法集資,應(yīng)注意以下四個方面:

(1)、要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析,避免上當(dāng)受騙。

(2)、要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

(3)、要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險,不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。因此,—定要增強(qiáng)理性投資意識,依法保護(hù)自身權(quán)益。

(4)、要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此,當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時,一定要認(rèn)真識別,謹(jǐn)慎投資。

四、如何識別非法公開發(fā)行股票和證券投資基金的行為,避免上當(dāng)受騙?

非法公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為,嚴(yán)重擾亂證券市場秩序,會給上當(dāng)購買者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。為維護(hù)證券市場的正常秩序,保護(hù)公眾投資者的利益,我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定,公開發(fā)行股票(包括向不特定對象發(fā)行股票和向200人以上的特定對象發(fā)行股票等),發(fā)售證券投資基金份額,必須符合法定條件,且經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。凡未經(jīng)核準(zhǔn),任何單位和個人都不得公開發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開發(fā)行股票必須公告其招股說明書等信息,由依法設(shè)立的證券公司承銷;公眾購買股票應(yīng)通過合法的證券公司申購和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息,由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售;公眾應(yīng)當(dāng)通過這些合法的機(jī)構(gòu)申購。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu),通過小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會、自行或者雇人游說等方式,散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額,購買后可獲得高額回報等謊言,誘騙公眾購買。對這些非法的證券活動,公眾務(wù)必提高警惕,不要上當(dāng)受騙,避免使自己的財產(chǎn)遭受損失。

五、如果實在無法判斷是否是非法集資我們應(yīng)當(dāng)注意什么?

(1)對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高,多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定,超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù),可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅,高收益和高風(fēng)險是并存的,犯罪分子的目的是騙取錢財。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%,超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為?!翱焖僦赂弧?、“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力,擋住利益的誘惑,切莫貪圖高麗,參與非法集資活動,不要相信“免費(fèi)的午餐”。

(2)通過政府網(wǎng)站,查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等,如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格,就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名,推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票,可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。

(3)通過查詢工商登記資料,查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè),是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實,則有欺詐嫌疑。

(4)一些影響較大的非法集資犯罪,相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道,要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源,搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。

(5)對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說,要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)善良、審慎決策,防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

(6)如果實在無法判斷是否是非法集資,除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕,盡量避免上當(dāng)受騙外,社會公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢,待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理,盲目投資。


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